השקעה בנדל"ן מציעה מסלול רווחי להכנסה פאסיבית. באמצעות שימוש אפקטיבי בנכסים להשכרה, משקיעים יכולים לעיתים להנות מעודף תזרים מזומנים, שבו ההכנסות עולות על הוצאות חודשיות.
לחדשים בשוק, קרנות ההשקעה בנדל"ן (REITs) מציעות נקודת כניסה פשוטה. ישויות אלו דורשות ניהול מינימלי ומציעות אפשרויות בעלות נמוכה עבור משקיעים.
שלוש קרנות REIT המומלצות המתאימות למתחילים כוללות את Realty Income, Invitation Homes, ו-Extra Space Storage. יחד, אפשר להתחיל השקעה בנכסים הללו בפחות מ-$250, מה שמקנה גישה לאנשים המעוניינים להגדיל את תיק הנכסים שלהם בהדרגה.
בין אלו, Realty Income בולטת כאופציה חזקה. קרן REIT מגוונת זו מחזיקה ביותר מ-15,000 נכסים בארה"ב ובאירופה, עם דגש בעיקר על בניינים עצמאיים עם חוזי שכירות ארוכי טווח. היא מייצרת הכנסה עקבית, מכיוון שהשוכרים אחראים לכל הוצאות התפעול. עם דיבידנד חודשי של כ-$0.264 עבור מניה, Realty Income מספקת תשואה מרשימה של 5.8% ומחזיקה בהיסטוריה מרשימה של הגדלת תשלומי הדיבידנד שלה.
Extra Space Storage מובילה את תחום האחסון העצמי, מנהלת כ-3,800 נכסים ברחבי הארץ. התיק המרשים שלה מביא לדיבידנד רבעוני של $1.62 לכל מניה, מה שמתורגם לתשואה של 4.2%, נתמך בצמיחה משמעותית בביקוש למקלטי אחסון.
לבסוף, Invitation Homes מתמחה בשכירות של בתים צמודי קרקע, שומרת על נוכחות חזקה בשווקים עם עלייה באוכלוסייה ובצמיחה תעסוקתית. לאחרונה, היא הגדילה את דיבידנד שלה ב-3.6% לעודד השקעות נוספות.
אפשרויות ה-REIT הללו מצ representית הזדמנות מצוינת עבור משקיעי נדל"ן שאפתניים להרוויח הכנסה עקבית וכדי ליהנות מהDiversification עם השקעה נמוכה מראש.
פתיחת הכנסה פאסיבית: ה-REITs הטובים ביותר למשקיעי מתחילים
השקעה בנדל"ן יכולה להיות אחת הדרכים הפוריות ביותר לייצר הכנסה פאסיבית. נכסים להשכרה יכולים לעיתים להניב תזרימי מזומנים מספיקים כדי לחרוג מהוצאות חודשיות, מה שמספק זרם הכנסה קבוע למשקיעים. עם זאת, עבור רבים מהחדשים בתחום, ניווט במורכבות של בעלות ישירה על נכסים עשוי להיות מאתגר.
כאן נכנסות לתמונה קרנות ההשקעה בנדל"ן (REITs), המהוות נקודת כניסה נגישה עבור אלו המעוניינים לגעת בתחום הנדל"ן עם ניהול מינימלי ועלויות השקעה נמוכות.
REITs מומלצים למתחילים
שלוש קרנות REIT מדורגות גבוה עבור משקיעים שאפתניים כוללות את Realty Income, Invitation Homes, ו-Extra Space Storage. הסכום הכולל של ההשקעה הנדרשת להתחיל עם אלו יכול להיות פחות מ-$250, מה שהופך זאת לאופציה אפשרית לרבים.
Realty Income
Realty Income בולטת הודות לתיק ההשקעות החזק שלה, הכולל יותר מ-15,000 נכסים בארה"ב ובאירופה. היא מתמקדת בעיקר בבניינים עצמאיים עם חוזי שכירות ארוכי טווח, מה שמבטיח זרמי הכנסה עקביים. השוכרים נושאים בכל עלויות התפעול, מה שהופך אותה למקור הכנסה אמין. בעלי מניות נהנים מדיבידנד חודשי של כ-$0.264, עם תשואה של 5.8%, תוך שמירה על היסטוריה מוכחת של הגדלת הדיבידנדים.
Extra Space Storage
מובילה בתחום האחסון העצמי, Extra Space Storage מנהלת כ-3,800 נכסים ברחבי הארץ. הביקוש המתמשך לפתרונות אחסון מחזק את הביצועים שלה, ומאפשר דיבידנד רבעוני של $1.62 לכל מניה, מה שמתורגם לתשואה של 4.2%. החברה חוותה צמיחה משמעותית הודות לצורך בפתרונות אחסון גם באזורים עירוניים וגם בפרברים.
Invitation Homes
מתמקדת בשוק הרווחי של השכרת בתים צמודי קרקע, Invitation Homes מחזיקה בנוכחות חזקה באזורים שחווים צמיחה באוכלוסייה ובהרחבת מקומות העבודה. לאחרונה, היא הוציאה את הדיבידנד שלה ב-3.6%, מה שמגביר את האטרקטיביות שלה למשקיעים המחפשים הכנסה ושקט נפשי.
תכונות ויתרונות של השקעה ב-REITs
– דיבידנדים: REITs מחויבות לחלק לפחות 90% מהרווחים החייבים במס לבעלי המניות, מה שמוביל לתשואות דיבידנד אטרקטיביות.
– גיוון: באמצעות השקעה ב-REITs, הפרט מקבל חשיפה למגוון רחב של נכסי נדל"ן מבלי צורך לרכוש נכסים פיזיים.
– נזילות: בניגוד להשקעות נדל"ן מסורתיות, שעלולות לקחת זמן למכירה, REITs הנסחרות בבורסה קלות לקנייה ולמכירה.
מגבלות ושיקולים
אם כי ל-REITs יש הרבה יתרונות, משקיעים צריכים להיות מודעים למגבלות מסוימות:
– תנודתיות בשוק: ערך מניות ה-REIT יכול להשתנות בשוק המניות, בדומה למניות אחרות.
– עמלות ניהול: למרות שזה בדרך כלל נמוך יותר מהניהול הישיר של נכסים, ל-REITs יש עמלות ניהול שעשויות להשפיע על התשואות הכוללות.
– השפעות מס: דיבידנדים מ-REITs בדרך כלל נתפסים בשיעור מס גבוה יותר בהשוואה לדיבידנדים מזכויות איכותיות ממניות אחרות.
מגמות עכשוויות ותובנות שוק
שוק ה-REIT נמצא במגמת צמיחה משמעותית, במיוחד בתחומים כמו אחסון עצמי ודירות מגורים. לפי אנליסטים בתעשייה, הביקוש לנכסים להשכרה צפוי לעלות, מונע על ידי צמיחה באוכלוסייה ודינמיות כלכליות משתנות.
סיכום
למי שמעוניין להיכנס לשוק הנדל"ן עם מאמץ מינימלי, השקעה ב-REITs מספקת הזדמנות מצוינת. עם נקודות כניסה נגישות ופוטנציאל להכנסה יציבה, כלי השקעה אלו מצפים לצמיחה בשנים הקרובות.
לסקירה מעמיקה על אפשרויות השקעה אחרות ופרטים על השקעה בנדל"ן, בקרו ב- Investopedia.
